Форвардный договор представляет собой покупку или продажу одной валюты за другую, при этом стороны договариваются, что сделка будет осуществляться в установленную дату в будущем по курсу, согласованному сегодня. Этот продукт исключительно хорошо подходит для импортеров и экспортеров, поскольку обеспечивает защиту от риска изменения валютного курса. Форвардный курс рассчитывается как произведение текущей рыночной цены (спота) и разницы в процентных ставках валют, торгуемых в период до даты осуществления сделки.
Преимущества продукта:
- Защита от валютного риска
- Списание со счета клиента производится/платеж зачисляется на дату осуществления сделки
Характеристики операции:
- Сделка заключается по телефону или по почте
- Заключается договор между клиентом и Банком
- Клиент обязан в целях защиты от риска исполнения предоставить целевой депозит в соответствии с суммой и сроком согласованной сделки
- После наступления даты форвардной операции Банк уведомляет клиента об исполнении, производит конвертацию и высвобождает депозит, внесенный на целевой счет клиента
- Прочие детали сделки обсуждаются непосредственно с клиентом