Моментальная покупка одной валюты за другую с согласованной обратной конвертацией в будущем по заранее установленному курсу.
FX Swap используется главным образом для решения проблемы недостаточной ликвидности в одной валюте под залог другой.
Посредством мгновенной конвертации, например, EUR в RSD и согласованной обратной конвертации в будущем клиент получает ликвидность RSD на период до выполнения согласованной обратной конвертации.
Курсы формируются и заранее определяются для обеих конвертаций, а основанием для их расчета служат действующие процентные ставки на международных финансовых рынках, курс включенной в сделку валютной пары, а также срок действия сделки.
Преимущества продукта:
- В течение согласованного срока клиент получает ликвидность в одной валюте, меняя ее на ликвидность в другой валюте.
- Поскольку согласовываются две противоположные конвертации одной валютной пары с заранее установленным курсом, клиент не подвергается валютному риску изменения курса.
Характеристики операции:
- Сделка заключается по телефону или по почте
- Заключается договор между клиентом и Банком
- Клиент обязан в целях защиты от риска исполнения предоставить целевой депозит в соответствии с суммой и сроком согласованной сделки
- Прочие детали сделки обсуждаются непосредственно с клиентом