Promptna kupovina jedne valute za drugu sa ugovorenom suprotnom konverzijom u budućnosti po unapred određenom kursu.
FX Swap služi prvenstveno za premošćivanje nedovoljne likvidnosti u jednoj valuti zalogom druge.
Promptnom konverzijom npr., EUR u RSD i ugovorenom suprotnom konverzijom u budućnosti klijent dobija RSD likvidnost u periodu do izvršenja ugovorene suprotne konverzije.
Kursevi se formiraju i unapred određuju za obe konverzije, a osnova njihove kalkulacije su važeće kamatne stope na međunarodnim finansijskim tržištima, kurs u posao uključenog valutnog para, kao i period važenja posla.
Prednosti proizvoda:
- Tokom ugovorenog perioda klijent dobija likvidnost u jednoj, menjajući je za likvidnost u drugoj valuti
- Obzirom da se ugovaraju dve suprotne konverzije istog valutnog para sa unapred ugovorenim kursevima klijent nije izložen deviznom riziku promene kursa
Karakteristike transakcije:
- Posao se zaključuje telefonom ili mailom
- Potpisuje se ugovor između klijenta i Banke
- Klijent je dužan, u svrhu zaštite od rizika izvršenja, osigurati namenski depozit srazmeran vrednosti i dužini trajanja ugovorenog posla
- Ostali detalji posla se dogovaraju direktno sa klijentom